金控公司全面风险管理研究白皮书（54页）

行业报告下载 2022年07月01日 07:13 管理员

为深入展示当前金控公司风险管理体系建设的现状与趋势，2022年2月至3月，普华永道通过问卷形式邀请31家金控公司参与调研，共计回收22份有效问卷，其中包括11家央企金控、9家地方金控以及2 家互联网金控。本白皮书以回收的22份样本为基础，整理分析了金控公司当前风险管理体系建设情况以及主要痛点。但受回收样本数量限制，调研结论可能存在一定的局限性。 4.1.金控公司风险管理现状 4.1.1. 总体情况本次调研将金控公司风险管理体系建设划分为六个阶段，分别为暂未开展、初步规划、初步搭建、基本完善、体系完备以及业界领先。调研结果显示，大部分金控公司认为其自身风险管理体系处于基本完善或初步搭建阶段。从当前的行业实践来看，由于监管机构尚未正式发布针对金控公司并表管理、资本管理及关联交易等实施细则，故金控公司风险管理体系多以国资委和人民银行的管理办法和规则为依据，其风险管理体系的完善程度与银行、保险及证券等持牌金融机构相比，尚有较大差距。

从总体分布来看，当前金控公司均已认识到风险管理工作的重要性，纷纷启动风险管理体系建设与完善工作。由于金控公司监管基础、运行成熟度以及风险管理认知程度等存在差异，样本呈现出较为明显的“中间多、两端少”的类正态分布。调研中没有暂未开展风险管理体系建设的金控公司，处于初步规划、初步搭建、基本完善、体系完备和业界领先的金控公司分别占比为14%、 27%、 36%、18%、5%。具体分类型来看，央企金控在《中央企业全面风险管理指引》的要求下已搭建风险管理体系，有一定的管理基础，依托其相对成熟的运行机制以及资源投入等优势，风险管理体系建设相较于地方金控和互联网金控更为完善。调研结果显示，央企金控均已搭建风险管理体系，82%的公司处于基本完善及以上阶段，其中，基本完善的金控公司占比64%，体系完备及业界领先占比均为9%。地方金控的风险管理体系建设相较于央企金控有所滞后，大部分处于初步阶段，77%的公司处于初步规划和初步搭建阶段，占比分别为33%和44%，体系完备阶段的占比仅为22%。互联网金控依托其互联网的理念和技术优势，风险管理体系建设相对完善，基本完善与体系完备的公司各占50%。