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2024-03-20 40 金融行业报告
信贷 ABS 中,个人汽车抵押贷款 ABS 连续两年成为发行规模 最大的品种,全年发行 1799.77 亿元,同比下降 18%,占信贷 ABS 发行量的 52%;微小企业贷款 ABS 发行 749.72 亿元,占信贷 ABS 发行量的 21%;不良贷款 ABS 发行 466.01 亿元,同比增长 46%, 占信贷 ABS 发行量的 13%;个人消费性贷款 ABS 发行 409.69 亿 元,同比增长 36%,占信贷 ABS 发行量的 12%;信用卡贷款 ABS 发行 60 亿元,同比增长 13%,占比约 2%。住房抵押贷款支持证 券(以下简称“RMBS”)发行规模已缩减至零。企业 ABS 中,应收账款 ABS 和租赁资产 ABS 为发行规模最大 的两个品种,发行量分别为 2913.60 亿元和 2614.87 亿元,占比 分别为 25%和 22%;供应链账款 ABS 发行量为 1388.54 亿元,占 比 12%;小额贷款的发行量为 929.04 亿元,占比为 8%;商业住 房抵押贷款支持证券(以下简称“CMBS”)和个人消费贷款 ABS 的发行规模分别为 847.40 亿元和 769.51 亿元,占比均约为 7%; 类 REITs 发行占比约为 6%;保理融资债权 ABS、保单质押贷款 ABS、基础设施收费 ABS 以及特定非金款项 ABS 发行占比均约为 2%;微小企业债权 ABS、棚改/保障房 ABS、PPP 项目 ABS 以及信 托受益权 ABS 的发行占比均在 1%左右;其他产品1发行量合计占 比约为 1%。2023 年资产证券化产品发行利率前三季度震荡下行,第四 季度有所抬升。 其中,信贷 ABS 优先 A 档证券最高发行利率为 4.15%,最低 发行利率为 1.96%,平均发行利率为 2.61%,全年累计下行 10BP; 优先 B 档证券最高发行利率为 4.50%,最低发行利率为 2.10%, 平均发行利率为 3.18%,全年累计上行 20BP。 企业 ABS 优先 A 档证券最高发行利率为 7.50%,最低发行利 率为 2.35%,平均发行利率为 3.34%,全年累计上行 16BP;优先 B 档证券最高发行利率为 13.00%,最低发行利率为 2.59%,平均 发行利率为 3.79%,全年累计下行 56BP。 ABN 优先 A 档证券最高发行利率为 6.35%,最低发行利率为 2.09%,平均发行利率为 3.11%,全年累计上行 3BP;优先 B 档证 券最高发行利率为 10.00%,最低发行利率为 2.40%,平均发行利 率为 3.74%,全年累计下行 31BP。
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