2019银行理财子公司展望报告（70页）

行业报告下载 2019年04月25日 06:28 管理员

第一，全要素管理，建立健全十项合规要素

1. 公司治理结构，要点是建立三会一层以及三道防线，实现相互衔接、协调运转的管

理机制。

2. 制度体系，要点是建立产品准入管理、风险管理和内部控制、人员管理、销售管理、

投资管理、合作机构管理、产品托管、产品估值、会计核算和信息披露等十大制度

体系。

3. 风险隔离，要点是实现资金、业务、管理、人员、系统、营业场所和信息等7项隔离。

4. 关联交易，要点是准确识别，公平交易以及充分披露。

5. 集中交易，要点是投资管理职能与交易执行职能相分离，以及交易行为监控。

6. 风险准备金，要点是按照理财产品管理费收入的10%计提，风险准备金余额达到

理财产品余额的1%时可以不再提取。

7. 净资本监管，相关监管规定另行制定。

8. 内部控制和内外部审计，要点是至少每年对理财业务进行一次内部审计，外部审

计机构至少每年对理财业务和公募理财产品进行一次外部审计。

9. 人员管理，要点是各级人员的资格认定、培训、考核评价和问责制度，确保具备必

要的专业知识、行业经验和管理能力。

10. 投资者保护机制，要点是设置专职岗位并配备与业务规模相匹配的人员。

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