2020年加密货币犯罪和反洗钱报告（56页）

行业报告下载 2021年03月07日 06:43 管理员

区块链分析解决方案帮助加密交易所识别涉及无托管钱包的风险交易。VASP 可以通过无托管钱包的地址追踪资金，从而获得与高风险地址和交易对手相关的洞察。这种透明性使人们能够洞悉与无托管型加密资产钱包相关的风险，而在交易法定货币或现金时无法获悉这些风险。这些拟议的要求基本上只是金融机构长期遵守的现金（现金和电子资金转账）规则的应用，这些规则已应用于某些虚拟资产交易。但是，从调查的角度看，拟议的规则可能会将犯罪活动延伸到区块链的更多隐蔽角落，将严重阻碍调查的成功。犯罪分子可能会使用未注册的 P2P 交换而不是交易所，以免引起关注。当加密货币达到受监管的交易所时，大多数调查都会获得成功。将犯罪活动排除在交易之外，调查人员将失去他们用于跟踪、追踪和识别犯罪分子及其活动的最强大工具之一。

美国“旅行规则”所制定的较低阈值可能会使触发 VASP 合规性的数量加倍 2020 年 10 月 23 日，金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN）和联邦储备委员会提出了一项规则变更，要求包括银行和加密货币交易所在内的金融机构以较低阈值收集、存储和转移有关国际支付的信息。目前，财务机构必须存储和转发超过 3000 美元的国外资金转移记录。根据新规定，在相同要求下，转账金额降低到超过 250 美元。值得注意的是，该规则特别将加密货币转移列为提案适用的一类交易。根据 CipherTrace 的分析，降低收集、保留和传递有关“开始或结束于美国境外”的资金转移信息的阈值后，每年触发旅行规则阈值的交易数量至少增加 2.5 倍。