中国基金投顾蓝皮书（54页）

行业报告下载 2022年03月02日 06:37 管理员

中国公募基金市场进入飞速增长阶段，持续发挥着普惠金融功能，服务大众理财。根据中国证券投资基金业协会数据，中国公募基金规模、数量稳步增长。截至 2021 年 11 月，中国公募基金数量达到 9,152 只，基金规模达到 25.32 万亿元人民币，是 2015 年的 8.4 万亿元人民币规模的三倍，其中规模增长率在 2019 年至 2020 年达到峰值 34.70%。此外，公募基金投资者持续保持上涨趋势：截至 2020 年底 1 ，场外投资者总量达 67,102.9 万，其中自然人投资者数量 66,971.0 万；场内投资者总量 2,524.2 万，其中自然人投资者 2,515.7 万。开展基金投顾服务，离不开对客户需求的理解和客户体验的感知。为深入理解和洞察中国当前基金投顾消费者的特征、行为和心理，我们针对超过 3000 位基金投顾客户开展了详实的问卷调研、线下座谈会和电话深访等。调研的基金投顾客户来源包括以基金、券商等传统金融机构为代表的基金投顾机构（以下简称“传统基金投顾平台”），和以“帮你投”（先锋领航投顾）、“一起投”（腾安基金）、且慢（盈米基金）等第三方独立机构为代表的基金投顾机构（以下简称“独立基金投顾平台”）。

自 2019 年 10 月基金投顾试点以来，中国基金投顾业务在 2021 年迎来加速扩容的“大年”。2021 年 6 月以来有 42 家机构陆续收到买方投顾试点备案函，截至 2021 年 12 月，共有 60 家机构分三批获得基金投顾牌照，包括 26 家基金公司、29 家证券公司、3 家银行及 3 家第三方独立代销机构。不同类型的机构各有所长，自身禀赋和资源优势各不相同，试点效果初步显现。根据 2021 年 7 月 16 日证监会新闻发布会数据，试点服务资产已逾 500 亿元，服务投资者约 250 万户。从年龄特征来看， “千禧一代”占据主导。80% 的客户年龄区间为 18-40 岁，如果进一步缩小范围分析，有近一半客户年龄集中在 25-35 岁之间。分平台来看，独立基金投顾平台的客户呈现更为年轻化的特征，18-25 岁（比总体比例高 0.4%）和 25-30 岁（比总体比例高 1.2%）客户占比更高，而传统基金投顾平台中，30-35 岁（比总体比例高 0.8%）、40-45 岁（比总体比例高 0.9%）及 45-50 岁（比总体比例高 0.5%）的客户占比相对更高。从性别特征来看，基金投顾客户“不分男女”，性别差异并不显著。

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