中国银行业理财市场2023年度报告（64页）

行业报告下载 2024年03月31日 08:47 管理员

工银理财自成立以来，始终致力于加强专业能力建设，做人民满意的理财公司。一是投研能力持续精进。扎实做好大类资产配置和对宏观经济、政策、事件的研判，通过更深层次的投研联动，准确把握年初年末利率拐点以及美股、黄金、境外债等投资机会，推动产品业绩向稳向好。2023 年，工银理财 93%的存续产品业绩优于一年期大额存单；222 只到期产品实现超额收益，平均收益率达 3.99%。二是支持实体成果显著。印发《理财投向指导性意见》，制定多项实体经济方面量化考核指标，大力服务现代化产业体系建设，倾斜更多资源注入新能源、新材料、先进制造、电子信息等战略性新兴产业，推动债券可投库中相关主体突破 1000 家，年内投向现代化产业体系资金超 2700 亿元，6 只绿色金融及 ESG 主题理财产品稳健运营，绿色债券投资余额较年初增长超 60%。三是客户服务质效增强。坚持“以人民为中心”价值取向，深化营销体系改革，强化行司协同联动，在“财明白”投教品牌引领下，通过“百城千场万里行”，开展现场服务千余次，组织培训路演近 400 场，在线上搭建“产品翻译官”“理念研学社”“市场直通车”等投资者陪伴内容体系，在线下走乡村、进高校、入社区，把金融理财知识送到客户身边。四是风控水平不断提升。牢固树立底线思维，保持稳健经营优势，完善健全“9+X”风险管理制度，全面推进“三道防线”协同发力，增强风险识别与控制的前瞻性、主动性及科学性，保持公司成立以来万亿债券资产零违约的良好记录，债券投资中 AA+以上信用等级的占比超九成，资产质量保持稳定。五是数字化转型逐步深化。以“科技驱动、价值创造”为引领，加快推动前沿技术赋能投研、交易、营销、风控、运营等业务环节，挖掘数据价值、强化数据应用，建设“数智工银理财”迈上新台阶。六是公司治理基础夯实。严格落实内控管理办法，坚持审慎经营、防范风险和投资者优先理念，以健全的组织机制、制度流程及激励约束践行国有大行理财公司社会责任，为加快建设金融强国贡献理财力量。