财富管理行业报告：财富管理新时代（36页）

行业报告下载 2025年07月14日 07:46 管理员

财富管理主要是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行综合管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。其包含的范围很广，包括：现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排等等。财富管理市场的要素主要包括资金端，财富管理机构，资产管理机构和资产端。资金端，即财富管理客户，包括零售客户和机构客户。根据 BCG 2020 年中国资产管理模型测算数据（剔除信托、券商、基金子公司各类通道之间的套嵌），我国大约 60% 财富管理资金来自零售客户，高于全球平均水平（约 40%）。按国际惯例，零售客户根据个人可投资资产规模可分为大众富裕人群（可投资资产规模在 10 万美元至 100 万美元之间），高净值人群（可投资资产规模超过 100 万美元），超高净值人群（可投资资产规模超过 5000 万美元）三个类别。