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中国家族信托报告(52页)

行业报告下载 2020年12月14日 06:49 1 管理员

在中国经济增速放缓与过去两年金融市场波动的背景下,高净值人群对市场的不确定性认识加深, 避险情绪加强。一方面,“保证财富安全”和“财富传承”持续占据最重要的两个财富目标; 另一方面,在打破刚性兑付、多个单一资产类别出现亏损的市场教育下,他们深刻体会到各类 资产的潜在风险,理解到投资需在风险和收益间不断做出权衡,依赖单一热门资产快速赚取高 收益的时代已经过去,财富需要进行专业且长期的配置、积累,并进行动态调整才能保值增值。在如何保证财富安全方面,高净值人群希望通过专业财富管理团队的引导,借鉴成熟经济体的 代际传承模式,制定更加符合家族发展规律的保障与传承方案。根据调查结果显示,高达 42.04%的受访者认为“应掌握多样和分散的财富保障的方法”,进一步佐证了高净值人群对 财富保障理念日益成熟的观点。中国高净值人群对于家族信托认可度在过去几年中显著提升。据招商银行和贝恩公司联合发布 的《2019中国私人财富报告》,家族信托在各类财富传承安排方式中的提及率达20%;仅一 年以后,据调查结果显示,境内外家族信托提及率进一步提升至超30%,成为关注度增长最 快的传承工具。

得益于高净值人群规模增速与其对家族信托认可度提升的双重驱动,中国家族信托意向人群数 量呈快速增长趋势,年复合增长率达到35%。2020年,中国家族信托意向人群数量约24万人, 预计到2023年底该数字将突破60万人。  可装入家族信托资产预计规模及构成 根据调查统计,意向人群人均可装入家族信托资产约3100万元,约9成高净值人群在设立家族 信托时选择将少于50%的资产装入家族信托,一半以上高净值人群愿意每年逐步追加资产进 入家族信托,直到其成为主要的资产持有方式。近一半受访者表示,希望最终能通过家族信托持有家族总资产财富的20%-50%。另外,从 高净值人群未来三年计划转入家族信托的可装入资产的类别看,现金(含金融产品)、保单和 不动产居前三位,三者合计占比约75%。从期待装入的资产类别来看,对于黄金的需求最高, 占比近50%,其次为珠宝(20.60%)和艺术品(20.45%)。 据此我们估算,2020年中国家族信托意向人群可装入家族信托的资产规模约7.5万亿元,预计 到2021年底,该部分资产规模将突破10万亿元。

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资源名称:中国家族信托报告(52页)


标签: 金融|金融科技

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