中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书（35页）

行业报告下载 2022年01月18日 09:10 管理员

2018 年至 2020 年全国各级人民法院审结金融机构从业人员犯罪案件中，从罪名分布来看，诈骗罪占比最高，共 428 件，占比为 27.21%；其余排名靠前的罪名分别为：违法发放贷款罪（124 件，7.88%）、职务侵占罪（106 件，6.74%）、受贿罪（101 件，6.42%）、集资诈骗罪（84 件， 5.34%）、挪用资金罪（72 件，4.58%）、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪（69 件，4.39%）、贪污罪（67 件，4.26%）；其他占比 33.18%。2018 年至 2020 年，全国各级人民法院审结金融机构从业人员犯罪案件中，一审案件 1454 件，占比 92.43%；二审案件 119 件，占比 7.57%。二审上诉率为 8.18%。2018 年至 2020 年，全国各级人民法院一审审结金融机构从业人员犯罪案件中，从身份为自然人的被告人所在金融机构分布情况来看，银行占比 31.90%；

保险公司占比 23.41%；金融资产管理公司占比 16.56%；小额贷款公司占比 5.48%；基金公司占比 3.58%；消费金融公司占比 1.13%；证券公司占比 0.79%；信托公司占比 0.54%；汽车金融公司占比 0.52%；金融租赁公司占比 0.07%；其他占比 16.01%。2018 年至 2020 年，全国各级人民法院一审审结金融机构从业人员犯罪案件中，身份为自然人的被告人职务1分布如下，公司高管占比 12.37%；中层管理者占比 20.74%；基层员工占比 66.90%。2018 年至 2020 年，全国各级人民法院一审审结金融机构从业人员犯罪案件中，身份为自然人的被告人，从年龄分布来看，19 岁至 29 岁占比 24.09%；30 岁至 39 岁占比 34.88%；40 岁至 49 岁占比 21.91%；50 岁至 59 岁占比 15.67%；60 岁及以上占比 3.45%。