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2025-01-04 25 金融行业报告
家族办公室的数目难以准确计量,一定程度上 是由于家族办公室的定义各有不同。然而,近 年来的增长趋势显而易见,全球的家族办公室 数量已超过 10,000 家。美国家族办公室研究 员兼顾问 Kirby Rosplock 表示 :“全球十分之 四的家族办公室成立于近十年内,新增数量之 多令人惊讶。” 咨询公司 Wealth-X 指出,2018 年全球亿万富 豪人数为 2,604,比同期下跌了 5.4% ;但这 只是自 2008 年金融危机以来的第二次年度缩 减。尽管如此,亿万富豪的数量及财富总额仍 然远远高于前两年。2 Wealth-X《2020 年亿万 富豪普查》显示亿万富豪群体的财富出现反弹: 2019 年,他们的财产总额暴增 10% 以上,达 到 9.4 万亿美元(其中,亚洲的亿万富豪人数 增幅最大)。然而,发展壮大的不只是亿万富豪阶层。根据 企业管理和咨询公司凯捷 (Capgemini) 制作的 2020 年版《世界财富报告》,高净值人士(即资 产超过 5000 万美元)的数量也出现增长:北 美增长了 10.9%,欧洲 8.7%,亚太地区 7.6%。 凯捷表示 :“2019 年,全球高净值人士的人数 和财富增长率均接近 9%”。该群体的财产总 额达到 74 万亿美元(见图 1)。该报告还指出, 亚洲连续第五年蝉联全球最富有地区。 许多亚洲经济体的国内生产总值 (GDP) 快速 增长,中国更跃升为世界第二大经济体(若按 购买力平价计算则是全球第一经济体)。然而, 美国仍然是亿万富豪的中心地区,因此也是 家族办公室行业的中心。中国亿万富豪人数占 全球的 27%,财富占全球亿万富豪财富总额的 35%。
据 Wealth-X 统计,尽管中国亿万富豪人数下降了 16%,但全体 285 位中国亿万富豪 的总财富占全球亿万富豪财富总额的 12%,远 高于排名第三的德国。 亚洲家族财富的增长完全依赖家族企业的快 速发展 :超过 70% 的中国和印度家族企业表 示,其 2019 年的增幅预期为两位数。鉴于中 国的财富增长集中在本世纪,中国的财富数 据尤其耀眼。尽管世袭财富在西方的地位受 到了挑战,白手起家的新晋亿万富豪在亚洲 的比例更高。其中,95% 的中国亿万富豪是白手起家型(中国是仅次于美国的亿万富豪第二 大居住国)。研究表明,全球白手起家型亿万富豪的比例呈 稳步上升的趋势。其中有很多来自科技领域, 他们的平均净资产接近 60 亿美元。全球十大 富豪中,有五位的主要财富源自科技领域,远 远领先其它行业。然而,科技富豪的财富高度 集中在顶端的少数人群,如亚马逊创始人杰 夫 · 贝佐斯 (Jeff Bezos),他在 2019 年的净资 产估值为 1240 亿美元。6 随着跨国科技集团阿 里巴巴联合创始人马云等亿万富豪的崛起,这 种长期的全球科技创富趋势在亚洲也很明显。 科技富豪群体具有流动大、国际影响力强和增 长迅速的特点,无疑将影响家族办公室相关的 投资策略。例如,贝佐斯将财富投入太空探索; 而他的前妻在离婚成为亿万富豪后,则更专注 于慈善事业。这种分化也在不同性别的亿万富 豪之间出现,因为女性往往比男性更热衷于慈 善事业。因此,家族办公室除了有东西方的管 理差异,还存在显著的性别差异。
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