小型企业创造的就业,对于减少贫困和扩大 繁荣至关重要。中小微企业对国内生产总值 (GDP)的贡献很大,其数量占所有企业总 数的90%,创造了超过50%...
2024-03-08 12 金融行业报告
加大信息科技投入,以金融科技赋能业务,以科技进步促进业务发展已经成为各家 券商提升自身竞争力的重要手段。根据中国证券业协会发布的 2021 年证券公司经 营业绩排名情况,2021 年全行业信息技术投入金额高达人民币 338 亿元,同比增长 29%。IT 投入超过人民币 2 亿元的券商有 40 家,投入超过人民币 10 亿元的券商共 有 10 家(见图表 15)。与去年的 IT 投入金额相比较,投入排名前十五的券商较为 稳定,基本处于上涨趋势,仅有少数券商同比下降,部分券商排名快速提升。IT 投 入排名靠前的券商多为头部券商,中小型券商 IT 投入相对较少。由此可见,大型券 商可以利用金融科技带来的差异化优势,通过大力开展技术赋能业务、打造数字化 金融科技平台等方式,谋求快速发展。2021 年是证券行业关键的一年:注册制改革持续推 进、北京证券交易所(以下简称“北交所”)开市、 市场开放不断深化,行业准入进一步放宽。证券行 业业绩稳健增长,资本实力不断增强。同时,证券 行业积极践行创新、协调、绿色、开放、共享发展 理念,推动高质量发展取得积极成效。随着资本市 场改革全面深化,证券行业呈现市场化、开放化和 数智化的主要发展趋势。 从市场化角度来看,自注册制试行以来,直接融资 规模持续增加,券商投行业务回归定价与销售本源。 北交所的成立及错位发展促进多层次资本市场的进 一步建立完善,2021 年 IPO 企业数量和募资总额 均刷新历史纪录。
同时,随着做市交易规定的发布, 做市交易预计会为试点券商展业带来业务的新增量, 或带来新的协同效应。 从开放化角度来看,2021 年券商“出海”规则松绑 后,券商积极布局“走出去”,跨境投资发展空间 未来可期,证券业的国际化正加速推进。另一方面, 更高开放水平增强了中国市场对外资吸引力,随着 证券公司外资股比的限制取消,“引进来”高效进行, 境外机构加速入场, 多元竞争格局深化。 从数智化角度来看,自证监会组建科技监管局以来, 资本市场科技监管持续加强:中国人民银行印发《金 融 科 技 发 展 规 划(2022-2025 年)》, 从 顶 层 规 划层面提出高质量推进金融业数字化和智能化转型。 金融科技正持续赋能证券行业,主动引领业务发展。 近年来,我国证券行业整体运营情况向好。自 2018 年证券公司整体营业收入、净利润和总资产都呈现 正增长趋势,同时,全行业杠杆率的增长、净利润 率和资产周转率的提升共同驱动 ROE 增长,体现出 整个行业进一步向“重资产化”与“高效化”转型。 2022 年第一季度,券商业绩受市场波动整体业务 受到影响。各项业务除投行业务同比增长,均出现 下滑,自营业务是上市券商营收下滑的最主要因素, 如何在波动的市场环境下,依然保持一个较为稳健 的业务模式,是未来券商考虑的重点问题。展望未来, 券商需厘清行业发展趋势,进一步结合自身资源禀赋、 业务模式和特点,制定中长期发展策略。
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