行业竞争导致预定利率升高。20 世纪 70 年代以前,日本寿险产品的预定利率较低, 投资环境良好,寿险公司投资收益率高于预定利率,因此经营情况优良。但...
2025-04-12 18 金融行业报告
由于新冠疫情、地缘政治局势、中美长期博弈等外部环境的变化,香港的经济和财富管理 行业受到严重影响,同时,监管法规的演变、金融科技的快速发展等也开始重塑私人财富 管理业,令其业务发展不乏挑战。 危中有机。香港私人财富管理行业在遭遇上述巨大挑战的同时,也迎来了新的发展机遇。从外部环境来看,新冠肺炎疫情的影响 是最大的。自2021年底以来,疫情在香 港“大流行”,感染人数史无前例,截 至2022年5月,香港官方报告的确诊病例 超过119万人,累计9000多例死亡。 在严重的疫情下,香港经济遭受重创, 私人财富管理行业也受到极大的不利影 响。 不过,虽然香港受第五波新冠疫情影响, 经济发展承受巨大压力,但是香港的基 础营商环境优势仍未改变。 2022年3月24日,第31期《全球金融中心 指数报告》发布,香港的总排名保持在 全球第三。全球前十大金融中心依次为: 纽约、伦敦、香港、上海、洛杉矶、新 加坡、旧金山、北京、东京、深圳。近代以来,社会发展遭遇一系列长期性 问题,环境、社会和治理(ESG)的理念 随之诞生,并逐渐演变。随着ESG和可持 续投资理念在全球范围内的广泛接受, ESG投资的重要性日益显现。 有调研显示,全球投资者对ESG投资的关 注度不断增强,并运用到投资组合中, 而且ESG对投资者、资金方及企业等各方 都有积极影响。
新冠疫情爆发后,ESG的重要性进一步提 升,ESG投资管理规模呈现加速扩张的态 势。中证指数公司统计,截至2020年全 球ESG投资规模已经达40万亿美元,占全 球资产管理总规模的30%左右。基于对ESG理念的认同,以及ESG投资的 正面积极效果,ESG投资迅速成为私人财 富管理行业的核心和无可争议的主题。 在私人财富管理行业中,越来越多的家 族客户开始愿意接受可持续投资建议, 并重点投向ESG相关产业。 香港私人财富管理公会会员机构预计, 业界在中期内将大幅转向参与ESG投资, 有超过七成的受访会员机构认为在5年后 其资产管理规模的10%以上将会用于ESG 投资。推出新的相关产品和加强客户教 育被视为私人财富管理机构在ESG投资领 域进一步扩大资产管理规模的重点领域。近些年来,以比特币等为代表的加密数 字货币受到一些人的热捧,许多高净值 客户对比特币等加密货币和其他虚拟资 产越来越感兴趣。 一些国家或地区与时俱进,从法律层面 逐渐消除对虚拟资产的投资障碍。财富 管理机构必须考虑如何在该领域寻求发 展,以跟上客户的步伐。 不过,对于加密货币的投资必须保持谨 慎。2022年5月,加密货币市场第三大稳 定币UST及其姊妹货币Luna暴跌逾99%以 上,投资者损失惨重。
标签: 金融行业报告
相关文章
行业竞争导致预定利率升高。20 世纪 70 年代以前,日本寿险产品的预定利率较低, 投资环境良好,寿险公司投资收益率高于预定利率,因此经营情况优良。但...
2025-04-12 18 金融行业报告
养老金融布局加快,大行发挥头雁作用。五篇大文章对养老金融提出了相 应的要求,在国有大行的公司战略规划中,养老金融频繁被提及,对养老 金融的重视也明显提...
2025-04-09 33 金融行业报告
近二十年国内长端利率中枢呈下行趋势。近二十年以来,我国十年期国债收益率水 平在一个逐渐收敛的区间内震荡向下,特别是近十年以来十年期国债收益率的阶段性最...
2025-04-08 36 金融行业报告
保守估计 2025 年理财规模有望达到 31.5 万亿元高点。受高息存款严监管和债市 行情催化,2024 年末理财规模达 29.95 万亿元,高增 3...
2025-04-07 24 金融行业报告
美国债务上限不断上调,减弱美元信用。 截至 2024 年 12 月,美国国债突破 36 万亿美元,占 GDP 比例超过 120%,远超欧盟《稳定与增长...
2025-04-05 39 金融行业报告
寿险因预定利率下调、报行合一以及产品结构调整,行业打平收益率边际 改善。截至 2025 年 2 月末,尚未披露最新偿付能力报告的公司包含:和谐 健康、...
2025-04-04 23 金融行业报告
最新留言