中国财富管理行业趋势报告（62页）

行业报告下载 2024年11月30日 07:52 管理员

2024 年上半年，中国财富管理行业持续遭受国内外宏观经济和资本市场波动冲击，面临客户风险偏好转变、投资结构调整、投资需求复杂化等多方面挑战。与此同时，以大数据、区块链、人工智能为代表的新技术快速迭代，各行各业聚焦数字科技革命，全球财富管理行业加速数字化转型。为更好适应复杂多变的市场环境，抓住科技发展浪潮带来的机遇，中国财富管理行业需要加快推进数字化、科技化、智能化，大力发展数字金融，充分利用前沿科技赋能行业发展。未来一段时间内，做好数字金融大文章将成为各类财富管理机构高质量发展的重要战略。本报告主要由两部分内容组成。第一部分基于 2024 年上半年数据，对中国开展财富管理业务的不同类型机构的公募财富管理产品（非现金类）保有规模（简称“财富管理规模”）指数进行分析。结果表明：第一，银行持续引领中国财富管理行业发展。在 100 强的机构中有 65 家银行，前 20 名中有 18 家银行，前 10 名中有 9 家银行，尤其以招商银行为代表的头部机构优势显著；对比上期，100 强榜单中新增 6 家城商行和农商行，显示地方性股份制银行在财富管理行业的影响力进一步提升，财富管理能力得到培育和发展。第二，券商的财富管理规模明显收缩。受市场环境和行业政策等因素影响，2024 年上半年，券商整体业绩、财富管理规模和市场占有率等多项指标较 2023 年末出现一定下降，但在一系列重要政策的支持下，下半年证券行业各项指标有望迅速恢复并进一步提升。第三，公募基金公司上榜数量较少（只有 4 家，均为头部机构）。各公司应把握当前机遇，在高净值客户挖掘、直销渠道客户福利提升和产品创新等方面下功夫。第四，第三方机构在财富管理行业的地位相对稳固。

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