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2025-03-27 13 金融行业报告
按模型口径测算,预计 2021—2030 年低碳建筑相关累计投资增量需求约为 3.9 万亿元人民币,超低能耗建筑的增量投资需求约为 0.7 万亿元人民币,二星 级及以上新建绿色建筑的增量投资需求约为 1.2 万亿元人民币,既有建筑节能 改造的增量投资需求约 2.9 万亿元人民币(图 20)。未来 30 年,碳中和将带来近 500 万亿的绿色投资需求。金融机构将在碳中 和相关的金融服务中发现极为重要的业务成长机遇,如绿色贷款、绿色债券、 绿色私募股权投资、绿色企业上市融资、绿色保险、绿色金融科技、碳核算、 碳交易和碳衍生工具等。我们认为,实现碳中和会从需求和供给两方面大大提 升绿色金融的发展潜力。 从需求侧看,实现碳中和意味着政府将出台一系列力度更大、覆盖范围更 广的低碳项目扶持政策,完善相关激励机制。这些政策和机制包括全国碳交易 市场的启动和扩容、财政对绿色低碳活动的补贴和减税政策、各类降低绿色项 目融资成本的金融激励政策,以及在能源、交通、建筑、工业等各个行业支持 绿色生产和消费的支持政策(详见第二章)。
这些措施将显著提高绿色低碳项目 回报率和收益的可预期性,提升绿色投资积极性,带来大量绿色金融服务需求。 从供给侧看,预期中的绿色金融政策,包括央行的低碳项目支持工具、绿色银 行考核机制、环境信息披露要求、风险权重调整、绿色项目担保和贴息等政策, 都将提升银行和其他金融机构的业务回报,从而激励这些机构提供更多的绿色 金融产品与服务。在供需共同发力的背景下,绿色金融市场将持续快速扩容。 过去几年中,我国在绿色金融体系建设方面取得了长足进展,成为了全球 最大的绿色金融市场之一,但绿色金融业务仍有很大增长空间。以绿色信贷为 例,中国银行业目前所提供的绿色信贷占全部对公贷款余额的比重约为 10%, 但根据估算,未来绿色投资占全社会固定资产投资的比重应该超过 25%①;因此, 绿色信贷作为绿色融资的主要来源,其增长率将远高于全部信贷的整体增速。 再如,我国近年来绿色债券的发行额占全部债券发行量不到 1%,而这个比例在 欧洲领先国家已经超过 18%。
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