基民理财行为及投教偏好调研报告（23页）

行业报告下载 2023年07月23日 08:59 管理员

中国公募基金市场在中国经济中具有重要的地位和作用。其发展不仅有助于经济稳定和可持续增长，还推动了资本市场改革和提升投资者福利。随着中国经济的持续增长和资本市场改革的不断深化，公募基金市场已经成为投资者广泛参与、配置资产、实现财富增值的重要渠道。公募基金市场规模持续扩大，公募基金数量也逐年递增。如图一所示，截至 2022 年底，基金总数达到 10491 支，净资产超过 25 万亿元。过去的几年里，越来越多的个人投资者积极参与到公募基金投资中。从数据上来看，基金投资者持有净值规模日益上升，个人投资者占比也不断上升。如图二所示，截至 2022 年底，个人投资者规模占比达到 52%。公募基金曾被认为是机构投资者的领域，而个人投资者对于这一市场了解有限。随着金融教育和投资意识的提升，越来越多的个人投资者开始认识到公募基金的诸多优势。公募基金的专业管理团队、多元化投资组合以及便捷的交易方式，为个人投资者提供了更广泛的投资选择和更低的投资门槛。

数字化技术的发展使个人投资者能够随时随地参与公募基金投资，通过在线平台开设账户、查看信息、进行交易，实现投资的灵活和便利。为分析中国个人基金投资者的投资体验情况，清华大学金融科技研究院与蚂蚁财富联合设计本次调查研究，以问卷调查形式对基金个人投资者预期和行为进行信息收集与研究。此次问卷共计 15 题（具体问卷题目见附录一），通过线上发放及回收的形式进行调研。为保证问卷调查结果具有样本代表性、降低选择偏差以及提高可靠性和有效性，本次问卷随机发放给一定数量的基金投资者。此次调研共回收有效问卷 5052 份，此报告数据源于对 5052 份问卷结果的分析统计。我们希望通过问卷调查的形式，对中国个人基金投资者投资体验情况进行数据分析，研究其中原因，以便于未来帮助基民进一步提升其投资绩效和体验。需要说明的是，虽然问卷调查研究方式能够很好地直接获取投资者主观投资体验数据，但这些主观数据具有一定的局限性，样本统计与实际情况可能存在一定偏差，研究不足之处，敬请诸位读者批评指正，我们也会在后续的研究中，通过更加客观科学的数据进一步补充深入研究。