中国新富人群财富健康指数报告（中英文版，68页）

行业报告下载 2023年10月23日 07:04 管理员

数据显示，经济持续增长﹙54.0%﹚是新富人群最主要的财富信心来源。但值得注意的是，也有 41.5%的受访者对未来五年的经济增长表示担忧。这意味着人们的财富信心将很容易随着宏观经济变化而波动。此外，有41.8%的受访者将个人理财能力视作财富信心的来源。为此，我们进一步询问了新富人群对自己财富管理能力的满意度，有七成表示满意或非常满意；其中，45.1%表示自己擅长财务规划。尽管如此，新富人群实际的财务规划能力与行业最佳实践间仍存在较大差距。今年，财务规划次指数得分大幅下降2.16分，且仍有高达98.0%的受访者尚未为自己制定符合行业标准的财务规划，这一数据与往年的调研结果基本持平。自我评估和实际能力之间的差异可能会为新富人群的长期财富健康埋下隐患。金融服务机构应把握机遇、肩负责任，通过具有针对性的金融教育、以客户为中心的投资咨询持续为新富人群提供相应的支持和指导，助力他们应对挑战。在财富信心增长的同时，新富人群对实现财务舒适和财务富裕所需的流动资产水平的预期却出现下调。今年，受访者对两者的平均预期较去年分别下降4万元和66万元。与此同时，许多人正试图增强自身的财务韧性，以更好地应对未来的不确定因素。