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金融科技在财富管理行业中应用的现状及趋势报告(46页)

行业报告下载 2020年12月23日 06:59 1 管理员

过去数十年来,我国经济的快速发展 带来了居民财富的快速累积。家庭财 富总额从2000年的3.7万亿美元迅速 增长至2019年的78.0万亿美元,在全 球财富中的比重提升至19.5%,仅次 于美国。同时,居民可投资资产已突 破200万亿元,高净值人群也已接近 200万人。可见中国财富管理市场增 长潜力巨大。  随着居民财富的增长和大众富裕客户 的崛起,财富管理服务也不再仅由高 净值客户专享,普通富裕客户的财富 管理需求不断萌芽,逐渐将成长为财 富管理市场的中坚力量。我国财富管理行业发展现状  截止到2020年第一季度,我国财 富管理行业总规模约114.88万亿元。 从结构来看,我国财富管理市场 主要由保险资管、私人银行、零 售银行、公募基金、券商资管、 信托、私募基金和第三方财富管 理等细分领域构成。 从规模来看,商业银行仍是我国 最大的财富管理机构。同时,信 托、保险、公募基金也占据着较 大比例。麦肯锡全球研究所认为,大数据是一种规模大到 在获取、存储、管理和分析方面都超出了传统数 据库软件工具能力范围的数据集合,以容量大、 类型多、存取速度快、应用价值高为主要特征。  

2015年9月,在国务院印发的《促进大数据发展行 动纲要》中指出:大数据是对数量巨大、来源分 散、格式多样的数据进行采集、存储和关联分析, 从中发现新知识、创造新价值、提升新能力的新 一代信息技术和服务业态。  关于大数据(Big data/Mega data),最早源自阿尔文• 托夫勒所著的《第三次浪潮》一书中。而学术研究上, 最早提及到“大数据”的是来自1997年美国学者 Michael Cox & David Ellsworth发表的“Managing Big Data for Scientific Visualization.”“大数据”已从信息技术领域,快速渗透到金 融、医疗、环境、交通等领域。  大数据在“财富管理”行业中的应用 • 在客户挖掘阶段,对客户的投资需要与风险偏 好实现更全面更细致的识别,而并非仅仅依赖 客户对于标准化问卷的主观输入。  在资产配置阶段,应用大数据支持产品与底层 资产的尽职调研,并使其成为智能化形成投资 组合的基础,基于客户的风险偏好和收益目标 在海量金融产品中进行甄选和组合。 在投资组合再平衡阶段,应用大数据识别宏观 微观中的相关信号,触发资产组合再平衡。在运营服务环节中,比如呼叫中心峰谷管理等 以大数据为基础,可优化运营资源配置,通过 大数据分析识别交叉销售商机。还能形成“下 一个产品”的最佳推荐。

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