智能投顾行业报告：传统投顾vs 智能投顾（38页）

行业报告下载 2020年12月10日 07:38 3 管理员

智能投顾是指通过使用特定算法模式管理帐户，结合投资者风险偏好、财产状况与理财目标，为用户提供自动化的资产配置建议。借助科技的手段，智能投顾具有低投资门槛、高度线上化、具有普惠性、精准识别客户需求、服务内容差异化、服务质量标准化等特点，能够在一定程度上克服传统投顾的痛点。华泰证券：投顾云平台+移动端2C平台互联互通，贯通B2B2C业务链条。华泰证券自身定位于国内领先的科技驱动型证券集团，近年来持续保持财富管理业务的行业龙头地位，经纪业务市场交易份额保持第一。通过线上线下有机结合的方式、先进的数字化平台以及广泛的客户资源，搭建了客户导向的组织架构及机制。构建金融科技生态，通过科技赋能和数字化运营持续提升客户服务体验，推动智能运营。公司重视自主研发能力与数字化产品创新能力，在传统券商中率先开始科技布局，近年来一直保持较高的研发费用和人员投入，2019年信息技术投入14.25亿元，占营业收入比例5.73%，位居行业第一。

移动端APP“涨乐财富通”是公司财富管理业务核心平台载体。公司不断迭代升级移动金融战略，运用大数据技术有效推动客户规模和客户活跃度增长。线上和线下资源互促并进，构建了聚集和服务客户的大平台。  移动端APP“涨乐财富通”2020年10月活人数848万人，位居传统证券公司类APP第一名，且领先第二名约75%。  2019年移动终端客户开户数120.79万，占全部开户数的98.20%；90.45%的交易客户通过“涨乐财富通”进行交易，营业网点的作用不断弱化，数字化网点目前已支持12项业务自助办理，落地“准”无人模式。  2019年推出“智能资产配置”、“投顾服务线上化”、“智能助手”、“场景化理财”等特色服务。投顾工作云平台AORTA：2019年公司推出了集洞察客户、严选方案、精准服务和过程管理于一体的投顾工作云平台“AORTA”，形成了集团财富管理业务的重要中台支撑。2019年华泰证券母公司从业人员中投资顾问占比超过30%，AORTA云平台将推进投资顾问专业人才队伍和财富管理服务能力建设，完善金融产品全生命周期的全流程管理模式。