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基金投顾业务发展研究报告(21页)

行业报告下载 2021年04月30日 06:39 1 管理员

基金投顾业务允许试点机构开展账户管理业务。2019 年 10 月,证监会正式下发《关于 做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,通知规定,基金投顾试点机构从 事基金投顾业务,可以接受客户委托,按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议,可以 代客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、 转换等交易申请,开展管理型基金投资顾问业务,并直接或者间接获得经济利益,标的应为公 募基金产品或证监会认可的同类产品。 以基金投顾业务为代表的账户管理业务更符合客户的利益,发展更可持续。账户管理阶 段与自主证券交易以及自主资产配置阶段中的投顾业务有的“质”的变化,在自主证券交易 以及自主资产配置阶段中,券商始终整体的业务模式是以交易为核心,包括股票交易、金融 产品的交易,体现的是“卖方思维”;而在账户管理阶段,商业模式是以资产为核心,从资产 积聚,到配置,再到增值,体现的是“买方思维”;对于客户来说,交易不是目的,资产的增 值才是目的。

从收入上来看,券商投顾业务尚未起规模,收入贡献不大。行业佣金率持续下行,说明 高佣金的投顾业务渗透率并不高;投资咨询收入在行业总收入中占比也不高,2020 年占 比 1.07%;代理销售金融产品 2020 年实现净收入 134.38 亿元,同比增长 148.76%,收入 占比也仅 3%。从人员配备上来看,券商投顾队伍近几年持续增长,为转型蓄力。近年来,证券公司不 断加强前端销售人员的培训,实现了结构上的转变。2019 年证券公司传统营销获客的证 券经纪人数同比下滑 11%至 7.45 万人,相对应投资顾问人数同比增长 18%至 5.32 万人。自 2019 年公募基金投顾业务试点以来,已有 3 批共计 18 家机构获得了投顾资格,分别 为 2 家基金公司、3 家基金公司销售子公司、3 家第三方基金销售机构、7 家券商和 3 家 银行。从各基金投顾试点机构业务进展来看,首批 5 家试点机构华夏、嘉实、南方、中 欧、易方达均已上线了管理型基金投顾业务,第二批 3 家第三方基金销售机构也已经上 线了基金投顾业务,第三批试点机构为券商和银行,其中 7 家券商已经上线了基金投顾 业务,3 家银行尚未开展相关业务。

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标签: 金融|金融科技

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