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区块链行业报告:DeFi去中心化金融,数字货币金融体系(42页)

行业报告下载 2021年06月14日 06:54 1 管理员

DeFi,即 Decentralized Finance,意为“去中心化金融”。去中心化金融意指可于公共 去中心化区块链网络上获得、无需通过银行或经纪等中介,向任何人开放的金融产品及 系统。早于2014年 DeFi早期产品已推出,2018年,借贷产品 Dharma的联合创始人 Brendan  Forster 于其在 Medium 上发表的《Announcing De.Fi , A Community for Decentralized  Finance Platforms》中正式定义 DeFi 应具备的几大要件:建立在去中心化区块链上的 金融项目,且具有开源代码和健全的开发者平台。传统金融系统为中心化金融系统,需 要商业银行等中介机构参与,而 DeFi 利用开源软件和分布式网络,将传统金融产品转变 为无需中介参与的透明金融协议,所有交易均透明公开,从而能够克服传统金融中容易 造成欺诈、伪造等问题的各种风险,有效地保证了金融活动的透明性和可靠性。DeFi 概 念兴起于 2014 年 Bitshares 的尝试,并因 MakerDAO 中稳定币 Dai 的推出开始走向兴盛。 此后,各类 DeFi 项目层出不穷,其功能也不断拓展,涉及的功能从最初的抵押借贷衍生 到保险、衍生品、流动性挖矿等,市场发展迅猛。DeFi 应用场景广泛,市场规模迅速扩张。目前,DeFi 的应用场景十分广泛,分化出了包 括借贷、DEX、衍生品等在内的众多赛道。

DeFi于 2021年实现了爆发式的增长,据DeFiPulse 平台数据,截至 5 月 13 日,所有底层使用以太坊及 ERC-20 智能合约 DeFi 项目总锁仓量 为 784.54 亿美元,较 2021 年年初 158.11 亿美元增长近 4 倍,较 2020 年年初 6.77 亿美 元增长近 115 倍。随着 DeFi 领域的不断创新和区块链技术的发展,DeFi 正逐步构建出自 己的独特生态,为金融体系的发展带来新的可能。2020 年以来,技术创新继续发力,DeFi 实现爆发式增长。2020 年疫情使全球经济陷入 低迷,3 月 13 日,DeFi 市场信心不足,总锁仓量由 9.1 亿美元跌至 5.73 亿美元,下挫 37%。但随着众多新项目的逐渐涌现,如 Curve Finance、Uniswap V2、Cover Protocol 等,为市场注入了新的生机。尤其是 6 月,Compound 引入流动性挖矿,为 DeFi 带来新的 增长点,使 DeFi 在低迷环境中仍然实现爆发式增长。据 Dune Analytics 平台数据,截 至 2020 年 12 月 31 日,DeFi 用户量达 118 万人,较上年同期 9.14 万人增长近 12 倍。进 入 2021 年,增长势头良好,截至 5 月 13 日,用户数达为 235 万人,较 2021 年初 118.7 万人增长近 2 倍。此外,2021 年催化事件不断,Uniswap V3 于 5 月 5 日上线,据 DeBank 平台数据,截至 5 月 13 日,总用户数达 13.66 万人,锁仓量达 8.74 亿美元,24H 交易量 为 7.31 亿美元,占总交易量的 6.03%,24H 交易次数为 21,795 次,24H 用户数为 11,312 人,发展较为迅猛,或可大幅提高资本效率;预计 2021 年 7 月上线的 EIP-1559 或可通 过平滑费用尖峰来有效降低以太坊区块链的交易费用;2 月,特斯拉宣布已购买 15 亿美 元的比特币,为数字货币带来更多关注和信任。

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标签: 金融|金融科技

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